转行成为理财规划师需要一定的理论知识和实践经验，以下是一些步骤和建议，帮助你顺利转行：

1. 评估自身背景

本科国贸背景优势：国贸专业通常包含经济学、金融学等相关课程，为理财规划师提供了理论基础。

外企助理工作经验：良好的职业素养、时间管理、任务优先级排序和团队协作能力对理财规划师工作有帮助。

2. 学习专业知识

系统学习金融知识：包括财务会计、投资学、保险学、税收筹划等。

考取相关证书：如CHFP理财规划师证书、AFP金融理财师证书等，以提升专业水平。

3. 理解市场动态

了解宏观经济形势：掌握不同投资产品的特点和风险，为客户提供合理的投资建议。

4. 发展技能要求

沟通能力：与客户进行深入沟通，了解他们的财务状况、目标和风险承受能力。

分析和解决问题的能力：根据客户情况制定个性化理财方案，并在出现问题时调整优化。

5. 实践经验

积累投资经验：通过实际操作，熟悉理财产品，为客户提供解释和建议。

客户积累：通过工作或学习积累客户资源，了解客户需求，提供个性化服务。

6. 实际操作

选择入门理财工具：如保险、基金等，作为学习的起点。

系统学习课程：选择系统、易懂、有实践意义的课程，避免迷信权威。

实践操作：在学习的同时，通过小额投资实践，如购买保险、基金等。

7. 持续学习与更新

金融市场变化：保持对市场变化的敏感度，不断学习新的投资工具和知识。

8. 设定理财目标

明确目标：包括短期和长期目标，如购房、子女教育、退休等。

资产配置：合理分配资金到不同类型的资产中，以降低风险并提高收益。

9. 风险管理

风险测评：了解个人的投资偏好和风险承受能力。

构建风险防范体系：包括紧急基金、保险等，确保家庭财务稳定。

10. 输出知识

分享知识：将所学知识通过文字形式分享给他人，提高理解，增加面试加分项。

11. 考取从业资格证书

考取证书：考取保险、基金等相关从业资格证书，增加职业背书。

12. 设定预算和储蓄

建立预算：制定详细的预算，合理安排收支，并留出一部分资金用于储蓄和投资。

13. 投资多样化

分散投资：将投资分散到不同的资产类别和地区，以降低风险。

14. 定期评估和调整

定期评估：根据个人情况和目标变化，定期检查和调整理财规划。

通过上述步骤，你可以逐步建立起理财规划师所需的知识和技能，为成功转行做好准备。