定投收益率的计算方法主要有两种:
简易实际收益法
本金:所有投入的资金之和。
收益:现有市值 - 本金。
收益率:收益 / 本金 * 100%。
XIRR年化收益法
使用Excel中的XIRR函数计算,输入定投时间和金额(投入为负数,收回为正数),计算出年化收益率。
示例计算:
假设您每月定投1000元,定投了12个月,期末总资产为14266.64元,总投入本金为12000元。
简易实际收益法:
```
收益率 = (期末总资产 - 总投入本金)/ 总投入本金
= (14266.64 - 12000)/ 12000
= 2266.64 / 12000
= 0.1889 或 18.89%
```
XIRR年化收益法(在Excel中计算):
1. 在Excel中输入定投时间和金额,例如:
第1个月:-1000(投入)
第2个月:-1000(投入)
...
第12个月:
13200(期末总资产)
2. 在任意空白栏里输入`=XIRR(C2:C13)`,其中C2到C13是每月定投的金额。
3. 结果大约为1.46%,计算年化收益率:
```
年化收益率 = (1 + 0.0146)^12 - 1
≈ 1.1899 或 18.99%
```
以上两种方法都可以用来计算定投的收益率。简易实际收益法更直观,适合初学者;而XIRR年化收益法考虑了资金的时间价值,能更准确地反映投资的实际年化收益。
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希望本篇文章《定投怎么算收益率》能对你有所帮助!
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本文概览:定投收益率的计算方法主要有两种:本金:所有投入的资金之和。收益:现有市值 - 本金。收益率:收益 / 本金 * 100%。使用Excel中的XIRR函数计算,输入定投时间和金额(投入为负数,收回为正数),计算出年化收益率。假设您每月定投10