久期是一个金融概念，用于衡量债券价格对利率变动的敏感度。通俗地说，久期可以理解为债券的平均到期时间，或者说是债券的剩余寿命。它考虑了债券的现金流支付时间以及当前的市场利率对债券价值的影响。简而言之，久期越长，债券价格对利率变动的敏感度越高，风险也就越大。
举个例子，如果你持有一笔债券，久期告诉你如果市场利率上升，你的债券价格可能会下降；如果市场利率下降，你的债券价格可能会上升。久期越短，债券价格波动越小，风险越小；久期越长，债券价格波动越大，风险越大。
希望这能帮助你理解久期的概念
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本文概览：久期是一个金融概念，用于衡量债券价格对利率变动的敏感度。通俗地说，久期可以理解为债券的平均到期时间，或者说是债券的剩余寿命。它考虑了债券的现金流支付时间以及当前的市场利率对债券价值的影响。简而言之，久期越长，债券价格对利率变动的敏感度越高，