财务催收款可以采取以下策略：

账单通知：

确认发票信息无误后，及时发送账单给客户，并提醒付款时间。

远程催款：

如果账单发出后超过一定时间未收到付款，可以通过电话或邮件进行催收，保持礼貌和专业。

直接且明确地沟通：

催款时直接了当，避免绕弯子，明确表达欠款金额和付款要求。

定期拜访和预约：

定期与客户联系，确保收款时间得到关注。

利用第三方机构：

在必要时，可以寻求律师或催收公司的帮助。

竞争性的收款策略：

保持与客户的良好关系，确保在客户付款时获得优先权。

了解合同条款：

审查合同，确定付款期限和条件，以便在催收时引用。

选择合适的时间：

在客户心情较好、较为空闲的时间进行电话催收。

专业沟通：

以专业、礼貌的口吻与客户沟通，并明确表达催收目的。

倾听客户解释：

给予客户充分的时间解释欠款原因，认真倾听，避免打断。

制定催账计划：

明确催账对象、欠款金额、借款目的和违约条款，并制定催账计划，包括时间、方式和频率。

催账技巧：

积极沟通，强调违约条款，威胁法律行动，但保持耐心和冷静。

直接联系负责人：

避免客户之间推诿，直接找初始联系人。

了解原因：

在采取行动前，了解造成拖欠的具体原因，采取相应策略。

避免过激行为：

即使在压力下也不要采取过激的行动，保持冷静和专业。

联系信用保险机构：

联系信用保险机构，降低客户风险，提高催收效率。

根据具体情况选择合适的催收方法，可以有效提高催收效率，减少坏账风险。