开展理财师工作可以遵循以下步骤和原则：

接触客户，建立信任关系

理财师首先需要与客户进行初步接触，通过真诚沟通了解客户的财务状况、理财目标和需求。

在沟通过程中，理财师应保持诚恳的态度，用真实的信息去赢得客户的信任。

收集、整理和分析客户的家庭财务状况

理财师需要详细了解客户的收入、支出、资产、负债等财务信息。

通过分析客户的财务状况，理财师可以更好地了解客户的理财需求和风险承受能力。

明确客户的理财目标

理财师需要与客户深入沟通，明确客户的短期、中期和长期理财目标。

这些目标可能包括子女教育、养老、购房、投资等。

制定理财规划方案

根据客户的财务状况和理财目标，理财师需要制定个性化的理财规划方案。

方案应包括资产配置、投资产品选择、风险管理等内容。

理财规划方案的执行

理财师需要协助客户执行理财规划方案，包括投资操作、定期调整等。

在执行过程中，理财师应关注市场动态，及时调整方案以适应市场变化。

后续跟踪服务

理财师需要定期与客户保持联系，了解客户的近况和需求变化。

在客户遇到问题时，理财师应及时提供帮助和支持，确保理财规划方案的有效执行。

持续学习和更新知识

理财师需要不断学习和更新自己的金融知识和技能，以保持与市场的同步。

通过专业知识的提升，理财师可以为客户提供更有价值的建议和方案。

个性化服务

每个客户都有独特的需求和目标，理财师需要根据客户的实际情况提供个性化的服务。

这包括了解客户的财务状况、风险承受能力、投资偏好等，然后制定符合客户需求的投资策略和方案。

积极创新和寻求突破

理财师需要不断尝试新的服务方式、新的产品、新的市场，以提供更优质的服务。

同时，理财师还应关注行业的发展趋势和变化，及时调整自己的经营策略和方向。

保持客观和勤勉谨慎

理财师在执业过程中应保持客观性，避免受到不正常因素的影响。

理财师应恪尽职守，勤勉谨慎，全心全意为客户提供专业服务。

通过以上步骤和原则，理财师可以更好地开展自己的工作，帮助客户实现财富增值和理财目标。