金融策划师是 专门为客户提供全方位金融策划服务的人员。他们运用金融策划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业和机构的金融目标，提供包括现金策划、消费支出策划、教育策划、风险管理与保险策划、税收筹划、投资策划、退休养老策划和财产分配与传承策划等综合性服务。

金融策划师的主要职责是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以客户需求为中心，采取一整套规范的模式，为客户提供的财务建议和适合的理财方案，保证人们财务独立和金融安全。客户只需将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，金融策划师就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种产品组成的投资组合，设计合理的税务策划和资产传承策划，以满足客户追求高品质生活的财务需求，帮助客户实现不同人生阶段的生活目标。

此外，金融策划师还需要经常与客户保持联系，并及时回应客户咨询和问题。每个客户的需求和情况都是不同的，金融策划师需要为每个客户制定独特的投资规划，并且不断调整规划以适应客户的需求。金融策划师还需要不断学习和研究金融市场的变化以及各种新型金融产品，以确保了解市场情况并且保持专业水准，从而更好地为客户提供投资建议，帮助客户实现财富增值。