外币现金管理是什么

外币现金管理是我行向客户尤其是集团客户提供的的外币现金的集中管理及相关配套服务。外币收付款管理是外币现金管理的基础业务。《现金管理暂行条例》是国务院发布的条例，已经1988年8月16日国务院第十八次常务会议通过，并发布，自1988年10月1日起施行。

外币现钞(Foreign Currency Banknote)指以可兑换货币表示的货币现钞。需要注意的是，不是所有的外币现钞都是外汇，只有在国际市场上可以自由兑换成其他外币的货币现钞才是外汇。在国际经济交易中，以外币现钞作为支付手段通常是在非贸易交易中使用。国际上常用的外币现钞主要有美元、日元、英镑、德国马克、瑞士法郎、港元、法国法郎、澳大利亚元、意大利里拉、荷兰盾、新加坡元、瑞典克朗、加拿大元、挪威克朗、比利时法郎等货币。

外币现钞的兑换

外币现钞的兑换是境内居民及非居民，持本人身份证或护照到银行办理外币兑换人民币、外币兑换外币的业务。根据现行国家外汇管理局的有关规定，居民个人办理外币现钞兑换人民币业务应严格执行国家外管局的《境内居民个人外汇管理暂行办法》的有关规定：

1、对于等值1万美元

2、对于等值1万元(含1万美元)以上、5万美元

3、对于等值5万美元(含5万美元)以上，经办行应要求提供相关的证明材料和外管局的批件，予以办理。

上条提到的证明材料主要包括：

①专利、版权收入：须提供真实身份证明、专利或版权证书、转让或使用协议及境外完税证明;

②稿费收入：须提供真实身份证明、已发表作品、境外完税证明;

③咨询费收入：须提供真实身份证明、咨询协议及境外完税证明;

④保险金收入：须提供真实身份证明、保单、索赔书、理赔证明;

⑤利润、红利收入：须提供真实身份证明、投资协议或股权证明、利润分配决议或红利支付书、境外完税证明;

⑥利息收入：须提供真实身份证明、债券或债券登记证或存款利息清单、境外完税证明;

⑦年金、退休金：须提供真实身份证明、在境外工作证明、境外完税证明;

⑧雇员报酬：须提供真实身份证明、雇佣协议、境外完税证明;

⑨遗产继承外汇：须提供真实身份证明、公证书、境外完税证明;

⑩赡家款：须提供真实身份证明、亲属关系说明书;