答其他回答（1条）

• ruined622 问答领域知识达人 2026-09-30 09:37:42

  企业在向银行申请开户时，开户银行会根据企业实际需要，核定开户单位三天至五天的日常零星开支所需的库存现金限额。

  只要企业的库存现金超过这个限额，就应该将多余款项送存银行。按照规定，企业现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间。企业支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况。按照上述规定，请你根据企业实际情况确定现金存入银行的时间及额度。