资金管理方面的工作主要包括以下核心职责和内容，结合多篇权威资料整理如下：

一、核心职责

现金流管理

监控企业现金流入流出，确保资金周转顺畅，维持健康流动性。

预测短期和长期资金需求，优化资金储备。

资金预算与计划

制定年度/月度资金预算，跟踪执行情况，协调部门间资金分配。

编制现金流量表，分析资金使用效率，提供决策支持。

资金筹集与调度

通过银行贷款、债券发行等渠道筹措资金，维护金融机构合作关系。

调配内部资金，优化存贷款结构，降低资金成本。

投资管理

制定投资策略，评估金融工具风险与收益，优化投资组合。

监控市场动态，动态调整投资策略以实现资金增值。

风险管理

识别流动性、信用、市场等风险，制定控制措施。

建立风险预警机制，参与内部审计与合规管理。

财务报告与沟通

定期编制资金报告，向管理层汇报资金状况及预测。

协调跨部门合作，支持战略决策。

二、日常工作内容

资金监控与分析

使用财务系统（如Oracle）记录资金流动，分析账户余额与收支趋势。

编制资金周报、月报，跟踪应收账款与应付账款。

银行与金融机构协作

开设/维护银行账户，管理网银U盾及印鉴。

协调信贷审批、外汇结算等事务，优化融资条件。

团队管理与流程优化

指导资金团队工作，培训专业技能，提升效率。

完善资金管理制度，推动数字化流程改造。

三、任职要求

专业能力

本科及以上学历，财务/金融背景优先，熟悉资金管理法规。

熟练使用Excel、财务软件，具备数据分析能力。

软技能

沟通协调能力强，能跨部门协作。

抗压能力强，具备风险敏感度与问题解决能力。

经验要求

有融资、投资或资金预算经验者优先。

熟悉银行合作与金融工具操作。

四、未来发展趋势

技术应用：AI与大数据提升资金预测精度，智能化风控成为主流。

合规强化：需更注重跨境资金流动监管与内部控制。

以上内容综合自企业岗位说明书及行业实践，具体职责可能因企业规模与行业特性有所差异。